財産を遺したい人

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大切な財産を、
安心して未来へ託すために

「自分の財産を家族にきちんと遺したい」と思ったとき、何から始めればいいのか迷う方は少なくありません。
遺言書の作成や不動産の整理、財産の棚卸しは、遺す側の想いを正しく伝えるために欠かせない大切な準備です。
しかし、形式を誤れば遺言書が無効になってしまったり、想定外のトラブルが起こる可能性もあります。
つなぐ相続では、北摂エリアを中心に相続に関する幅広いご相談を承り、ご家族が安心して未来を迎えられるよう丁寧にサポートいたします。

そもそも、遺せるものとは?

相続で引き継げるのは「不動産」や「預貯金」だけではありません。
現金や証券のほかにも、自宅や土地などの不動産、保険金、事業や会社の持分、さらには思い出の品やデジタル資産まで、幅広い財産が対象になります。
「何をどのように遺すか」を整理しておくことが、後のトラブルを防ぎ、ご家族に安心を届ける第一歩です。

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預貯金

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不動産

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保険金

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事業

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株式・投資商品

不動産相続

大切な住まいを遺す、​​​​​​​
​​​​​​​その前に考えておきたいこと

不動産は相続財産の中でも特に大きな割合を占める資産です。
家族の生活を守る大切な財産である一方、現金のように分けられないため、相続人同士で共有名義となり、管理や売却をめぐってトラブルが起こることもあります。
​​​​​​​円満な相続のためには、不動産の評価や活用方法を早めに整理し、遺言で明確にしておくことが大切です。​​​​​​​

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不動産を遺すときの注意点

共有名義になると管理が難しくなる

相続人それぞれの同意が必要になり、売却や活用に手間がかかります。

相続税の評価額で負担が増えることもある

不動産の評価次第で、想定以上に相続税がかかるケースがあります。

分割しにくいためトラブルが起こりやすい

現金のように分けられず、誰が住むのか、どう扱うかで揉めやすいです。

利用していない不動産が「空き家」になるリスク

誰も住まないまま放置されると、管理義務や解体費用が問題になります。

維持費や管理コストが負担になる

固定資産税や修繕費など、相続後も継続して費用が発生します。

遺言書がないと希望が伝わらない

「誰に遺したいのか」を明確にしていないと、相続人同士で意見が割れることがあります。

財産整理

残された家族が困らないために
​​​​​​​いま整えておきたいこと

相続で受け継がれる財産は、不動産や預貯金だけでなく、株式・保険金・貴金属など多岐にわたります。
きちんと整理されていないと、思わぬ財産が見落とされたり、分割方法で争いになることも少なくありません。
スムーズで円満な相続を実現するためには、事前に財産の全体像を把握し、分かりやすく整理しておくことが大切です。​​​​​​​

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財産整理をするときの注意点

財産目録を作らないと漏れが出やすい

預貯金や株式、保険や借入金まで一覧化しておくことが大切です。

納税資金が足りず、慌てて不動産を処分するケースも

現金が不足すると、納税のため不動産を手放すことになりかねません。

財産の評価を誤ると不公平になる

不動産や株式は変動するため正確な評価をして分ける必要があります。

名義変更を放置すると口座が凍結される

金融機関の手続きを怠ると、引き出しや売却ができなくなります。

借金や負債も相続の対象になる

プラスの財産だけでなく、借入や連帯保証も一緒に引き継がれます。

相続人全員の同意がないと進まない手続きもある

分割の方法は相続人全員の合意が必要となり、調整が難航することもあります。

思ったより財産が残らない
​​​​​​​ケースもあります

相続では、単純に「残っている財産=そのまま受け継げる」わけではありません。
税金や諸費用、手続きに伴うコストが差し引かれるため、想像よりも少なくなるケースが多くあります。
あらかじめ何にどのくらい必要かを把握して準備しておくことが、安心につながります。

相続税の支払い

相続が発生すると、相続税の申告・納付が必要になる場合があります。
想定していない金額が発生し手元に残る財産が大きく減ることもあります。

不動産に関する
​​​​​​​税金や費用

不動産を引き継ぐと、固定資産税や修繕費などの維持費が毎年かかります。
現金化しづらいため、管理や処分の方法を考えておくことが重要です。

保険金の取り扱い

受け取れる保険金にも税金がかかるケースがあり、全額がそのまま残るわけではありません。
契約内容や受取人の指定を誤ると、思わぬトラブルにつながります。

事業に関する
​​​​​​​清算や債務

会社や事業を継ぐ場合、資産だけでなく負債や債務も一緒に承継することになります。
整理や承継の方法を決めていないと、後継者に負担が残ることがあります。

株式・投資商品の
​​​​​​​評価

株式や投資信託は価格変動が大きく、評価額によって相続税が変わります。
引き継いだ後に価値が下がると、税負担だけが重く残ってしまうこともあります。

維持費などの
​​​​​​​継続的負担

財産を守るためには、定期的な管理費や手続き費用がかかります。
知らずに引き継ぐと、生活費を圧迫するリスクになることもあります。

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家族の未来を守る
​​​​​​​「遺言書」という選択

相続の場面では、想像以上に複雑な手続きや思わぬトラブルが発生することがあります。

遺言書を用意しておけば、財産の分け方やご自身の意思を明確に残すことができ、
​​​​​​​ご家族が安心して進められます。

未来の不安を減らし、大切な人を守るために、早めの準備を整えておくことが大切です。

遺言書とは?

想いを形にする方法のひとつが​​​​​​​

​​​​​​​遺言書です

遺言書とは、自分の財産や想いを、亡くなった後にどのように分け、誰に託すのかを明確に示すための大切な書面です。
「家族が争わないようにしたい」「大切な人に確実に想いを届けたい」など遺言書を書く理由は人それぞれですが、共通しているのは、残された人に安心を残すという想いです。
​​​​​​​ただし、法律で定められた形式を守らなければ効力を失う可能性があるため、正しい知識と準備が欠かせません。

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こういった場合には
​​​​​​​無効になることもあります

日付が書かれていない

押印が欠けている

訂正の仕方が間違っている

署名がない

代理人や家族が代筆した

パソコンで作成した

つなぐ相続だからできること

形式を整え、無効にならない
​​​​​​​遺言書を実現します

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Point

01

法律に沿った
​​​​​​​安心できる遺言書を

遺言書は、ただ思いを書き残せば良いものではなく、日付の書き方や署名の有無、押印の種類など、法律で定められた要件を満たしていなければ効力を持ちません。
小さな不備でさえ「無効」と判断されてしまうことがあるため、注意が必要です。
つなぐ相続では、お客様のご意向をしっかり反映させながら、作成の過程でひとつひとつ丁寧に確認を行います。
形式面の不備によるトラブルを防ぎ、安心して未来へ遺せる形に整えることを大切にしています。

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Point

02

他士業との連携による
​​​​​​​総合サポート体制

相続は遺言書の作成にとどまらず、不動産の名義変更や相続税の手続き、保険の確認など、多岐にわたる手続きが発生します。
複数の専門家に依頼するのは手間も時間もかかり、負担が大きくなりがちです。
つなぐ相続では、司法書士・税理士・不動産会社など信頼できる専門家と連携し、一つの窓口で必要なサポートをご提供しています。
窓口を一つに集約することで「どこに相談すればいいのか分からない」と迷うことなく、安心して手続きを進めていただけます。

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Point

03

想いを大切にした、
あなただけの遺言書に

遺言書は財産の分配方法を記すだけでなく、ご家族への想いやメッセージを残すことができる大切な手段です。
形式的な内容だけでは、本当に伝えたいお気持ちが十分に届かない場合もあります。
つなぐ相続では、法律的な部分を整えるのはもちろんのこと、お客様のお気持ちや背景をじっくりと伺いながら、一緒に形を作り上げていきます。
初めての方でも安心できるように、分かりやすい説明と落ち着いた雰囲気を大切にしており、不安や迷いを少しずつ和らげながらサポートいたします。

現在、準備中です。